【觀view 國際深度觀察】一場跨越太平洋的金融風暴，近日以驚人的姿態席捲全球。美英兩國政府聯手出擊，查獲了史上最大規模的加密貨幣資產——超過140億美元的比特幣，並將矛頭直指柬埔寨商業巨頭「太子集團」（Prince Group）的創始人陳志（Chen Zhi，又名Vincent Chen）。這位擁有柬埔寨、英國等多重國籍（儘管英國官方否認其英國籍）的福建商人，被控策劃並主導了一個龐大且殘酷的跨國電信詐騙帝國，其罪行不僅包括巨額的金融欺詐和洗錢，更令人髮指的是，還涉及大規模的人口販運和強迫勞動，將無數受害者推入深淵。
然而，這起案件的影響力遠超出傳統犯罪打擊的範疇。隨著調查的深入和前中共特工的驚人爆料，陳志及其太子集團與中國共產黨之間千絲萬縷的潛在聯繫逐漸浮出水面，為這起看似純粹的商業詐騙案，增添了複雜的地緣政治與情報戰色彩。從福建小鎮的網管到柬埔寨的「公爵」，陳志的崛起之路充滿了非法與權謀；而太子集團在合法商業外衣下掩蓋的累累罪行，以及其與中共高層的神秘互動，正引發國際社會對跨國犯罪、政治腐敗和國家安全之間模糊界限的深切關注。這篇深度報導將層層剝開太子集團的黑暗面紗，全面揭露陳志的發跡史、電詐模式、洗錢網絡、國際圍剿的細節，以及他與中共之間那些令人不安的關係。
崛起與帝國：從福建網管到柬埔寨「公爵」的權謀之路
陳志，生於1987年12月16日，籍貫中國福建省福州市連江縣。他的早期人生軌跡似乎並無特別之處，年輕時輟學，曾是一名普通的網吧網管。然而，在平凡的表象下，陳志早已展現出對灰色地帶的敏銳嗅覺和掌控欲。據報導，他在中國期間便組織了一個名為「騎士團隊」的地下組織，從事有償的網路攻擊、遊戲私服外掛以及倒賣用戶資訊等非法活動，為其日後的「事業」積累了第一桶金。
2009年，為躲避在中國大陸可能面臨的法律風險，陳志帶著約50萬人民幣（一說50萬美元）的資金避禍前往柬埔寨。這個當時對外來投資相對開放、法律監管相對寬鬆的東南亞國家，成為他野心勃勃的第二個舞台。2014年，柬埔寨政府將博彩業合法化，這一政策變化成為陳志事業的關鍵轉折點。他迅速將業務重心轉向網路賭博和電信詐騙，並在這一時期設計出了臭名昭著的「殺豬盤」詐騙模式及園區抽成機制，以驚人的速度擴張其非法帝國。
2015年，年僅28歲的陳志創立了太子控股集團（Prince Holding Group）。憑藉在非法活動中積累的巨額財富，以及他善於結交權貴、深諳當地政治運作的手段，陳志在柬埔寨政商界迅速崛起。他深知在柬埔寨生存和發展的「潛規則」，透過慷慨的政治獻金和慈善捐贈來編織關係網。例如，他曾斥資100萬美元為時任首相洪森慶祝生日，此舉被視為其鞏固政治影響力的重要一步。2014年，他以20萬美元的價格成功取得了柬埔寨國籍，並透過結識時任內政部長的兒子，將其名下的太子酒店打造成政商名流的聚會場所。
這些精心策劃的布局很快帶來回報。2017年，陳志被任命為柬埔寨內政部顧問，進一步鞏固了其在政府內部的地位。2020年7月，因其對柬埔寨經濟的「貢獻」，他更被授予「公爵」（Neak Oknha）的榮譽頭銜，成為柬埔寨最具影響力的富商之一，其官方稱謂也從此變為「陳志公爵」。除了柬埔寨國籍，陳志還被指持有英國、賽普勒斯和萬那杜等多國國籍，儘管英國政府後來澄清他並不具備英國籍，這也為其身份蒙上了一層疑雲。
太子集團的官方網站將陳志描述為「備受尊敬的企業家和知名慈善家」，聲稱集團業務涵蓋房地產開發、金融和消費者服務等多元領域，足跡遍及30多個國家和地區，甚至在2021年至2022年連續兩年獲得中國的「社會責任典範獎」。這種光鮮亮麗的合法外衣，為其背後的龐大犯罪活動提供了完美的掩護。
黑暗核心：「殺豬盤」電詐帝國的運作與人性煉獄
美國司法部對陳志的起訴書，揭露了太子集團在合法商業外衣下掩蓋的「龐大電詐帝國」的冰山一角。這個帝國的核心，是臭名昭著的「殺豬盤」詐騙模式，其運作之殘酷、規模之巨大，令人觸目驚心。
「殺豬盤」模式詳解：情感操控與財富掠奪
「殺豬盤」本質上是一種加密貨幣投資詐騙，其操作流程分為「養豬」、「餵豬」和「殺豬」三個階段：
勞工誘騙與強迫勞動： 這是整個詐騙帝國的基石，也是最血腥的環節。詐騙集團會透過在網路上發布虛假的「高薪徵才」廣告，誘騙來自中國、越南、馬來西亞、台灣等地的外籍人士前往柬埔寨、緬甸等東南亞國家。一旦這些勞工抵達，他們的護照會被立即沒收，隨後被拘禁在太子集團設立的，例如柬埔寨甘丹省的「金運科技園區」等高度警戒的詐騙園區內。這些園區被高達十英呎的混凝土圍牆和帶刺鐵絲網包圍，入口由制服保全嚴密把守，內部實施軍事化管理，形同「監獄工廠」。被囚禁的勞工每日被迫工作逾十小時，利用數千部手機和約7.6萬個社交媒體帳戶，對全球的潛在受害者進行詐騙。對於不服從或工作效率低下的勞工，他們會被關押在被稱為「B1」的特殊樓層，遭受毒打、電擊等酷刑。陳志本人甚至曾下達指令：「可以打，但不能打死」，這句話無疑是其對人性漠視的鐵證。據報導，園區內還存在對女性勞工的性剝削，甚至強迫拍攝色情影片。
「養豬」：建立信任關係： 詐騙分子會透過簡訊、社交媒體應用程式（如WhatsApp、Telegram等）接觸潛在受害者。他們會花費數個月的時間，精心培養與受害者的信任和情感連結。詐騙者會扮演各種虛假角色，例如假扮成英俊多金的成功人士、溫柔體貼的戀人，或是經驗豐富的投資顧問。他們會編造「扎心故事」，假扮成遭遇背叛但上進溫柔的企業高管，以贏得受害者的同情和信任。詐騙集團內部甚至有詳細的「技巧手冊」，指導成員如何進行「話術」，例如建議員工不要使用「過於漂亮」的女性頭像，以使帳戶看起來更真實，增加騙局的說服力。在某些情況下，他們甚至會使用人工智慧的「深偽（deep fake）」技術進行視訊通話，讓詐騙者的虛假形象更具欺騙性，特別是針對歐美中產階級等目標群體。
「餵豬」：誘導虛假投資： 一旦信任關係建立，詐騙者便會開始誘導受害者進行虛假投資。他們會建議受害者將資金投入一個看似高收益的加密貨幣投資平台。起初，受害者可能會被允許小額提現，以嘗到甜頭並建立對平台的信任。隨後，詐騙者會引導受害者在合法的加密貨幣交易所購買加密資產，然後說服受害者將這些資金轉存到由詐騙集團控制的虛假線上投資平台，並聲稱這將帶來高額獲利。受害者在投入自有資金後，詐騙者還會進一步鼓勵他們向銀行或線上平台借貸，投入更多資金到這些虛假平台中。
「殺豬」：詐取資金與洗錢： 當受害者投入大量資金，甚至傾家蕩產後，詐騙集團便會「收割」。他們會關閉虛假投資平台，捲走所有資金，導致受害者血本無歸。據檢方披露，太子集團每日的非法獲利可高達3,000萬美元，這些巨額贓款需要透過複雜的洗錢網絡進行漂白。
園區的恐怖實態：現代奴役的集中營
太子集團的詐騙園區，例如「金運科技園區」，被形容為現代奴役的集中營。園區內部實行嚴格的軍事化管理，工人的人身自由受到嚴密限制。除了護照被沒收，他們還面臨著各種形式的虐待。據目擊者稱，若有工人企圖逃離園區，將會遭到追捕、毆打或電擊，有時甚至會被車輛撞擊後強行帶回。園區內還設有懲罰區域，不服從或工作效率低下者會被關押並遭受虐待。這些被囚禁者被迫從事網路詐騙，而部分女性則可能被強迫拍攝色情影片或從事性交易。美國助理司法部長約翰·A·艾森伯格將太子集團描述為「建立在人類苦難之上的犯罪集團」，這充分說明了其犯罪活動對人權的嚴重侵犯。
洗錢的迷霧：合法外衣下的金融犯罪網絡
太子集團的洗錢手法極其複雜和專業，利用其龐大的合法商業版圖作為掩護，將數十億美元的非法所得融入全球金融體系。
合法業務的偽裝與非法資金來源
太子集團表面上是一個跨足房地產開發、金融服務（包括旗下的太子銀行）、酒店、賭場、零售超市等多元領域的綜合性企業集團。其官方網站宣稱業務遍及30多個國家和地區，營造出一個實力雄厚的跨國企業形象。然而，這些合法業務的背後，卻是來自「殺豬盤」加密貨幣詐騙、線上賭博犯罪、人口販運與強迫勞動等非法活動的巨額資金。據美國司法部指控，陳志正是這個龐大「網絡詐騙帝國」的幕後主使。
複雜的洗錢渠道與手法
太子集團利用多種渠道和技術將非法所得漂白：
加密貨幣挖礦： 這是太子集團洗錢網絡中極為重要的一環。陳志將詐騙所得投資於其控制的加密貨幣挖礦業務，例如在寮國以「Warp Data Technology」名義經營的比特幣挖礦業務，以及被點名的「LuBian礦池」。透過挖礦過程，犯罪分子企圖將「黑錢」轉換為新挖出的「乾淨」比特幣資產，以此切斷資金與犯罪來源的關聯。美國司法部查獲的127,271枚比特幣，正是陳志透過這種方式洗錢的成果。值得注意的是，這些比特幣與2020年底LuBian礦池報告的「駭客竊盜案」有關，當時約127,426枚比特幣被盜。調查人員推測，這批「失竊」的比特幣在2024年6月重新活躍，並最終被美國司法部扣押，這很可能是一場自導自演的「盜竊案」，目的是將贓款「洗白」。LuBian礦池的私鑰生成演算法存在漏洞（被稱為「Milk Sad」），也為其被查獲埋下伏筆。
太子銀行及其他金融服務： 作為一家持牌銀行，太子銀行成為陳志集團進行資金周轉和漂白的關鍵工具。透過太子銀行，巨額非法所得可以透過看似合法的銀行交易，融入正規金融體系。
房地產投資： 房地產是洗錢的傳統途徑。太子集團將大量非法收益投資於柬埔寨國內的房地產項目，甚至擴展到海外，例如在英國倫敦購買了19處豪華房產，包括一棟價值近1億英鎊的辦公大樓和一棟價值1,200萬英鎊的豪宅，以及17套公寓。這些不動產的購買，旨在將巨額現金流轉化為實體資產，掩蓋其非法來源。
離岸空殼公司網絡： 為了隱匿資金流向和實際控制人，太子集團在全球多個離岸金融中心設立了數百家空殼公司，包括英屬維爾京群島、開曼群島、模里西斯、台灣、香港及新加坡。這些公司被用於層層轉移資金，將非法收益與柬埔寨的合法經濟活動混合，再將黑錢投資於海外，使得資金追蹤極為困難。例如，太子集團透過在香港註冊的「Allied Cigar Corporation Limited」間接控制全球最大的古巴雪茄品牌商哈伯納斯公司，並在五年內從中獲利約20億港元，這也被視為其洗錢策略的一部分。
匯旺集團（Huione Group）： 柬埔寨的匯旺集團被美國金融犯罪執法網絡局（FinCEN）認定為太子集團主要洗錢活動的核心鏈條之一。在2021年8月至2025年1月期間，至少有約40億美元的不法資金透過匯旺網絡被清洗，這些資金來源甚至包括北韓相關的網路盜竊和加密投資詐騙。美國財政部已全面切斷匯旺集團與美國金融體系的聯繫。
「水房」與現金走私： 法院文件顯示，太子集團使用了專業的「洗錢房」（又稱「水房」）來處理贓款。此外，為規避中國每人每年僅能攜帶5萬美元出境的資本管制，該集團還僱用數百名「錢騾」，在中國與柬埔寨之間運送銀行卡，進行跨境現金走私。
透過上述多樣且複雜的洗錢手法，太子集團成功地將其龐大的非法收益融入全球金融體系，使其犯罪網絡更加難以追蹤，也使得執法部門的打擊面臨巨大挑戰。
國際圍剿：美英聯手打擊與背後的政治角力
2025年10月，美國司法部與財政部聯手英國政府，對陳志及其太子集團發起了史上最大規模的跨國金融打擊行動。這不僅是一次對犯罪集團的清剿，更是一場在國際舞台上對抗新型犯罪和其背後潛在政治勢力的重要戰役。
史上最大規模的加密貨幣沒收
美國司法部對陳志提起訴訟，指控其涉嫌電信詐騙、洗錢以及強迫勞動等跨國犯罪活動。最引人矚目是，美國政府成功查扣了約127,271枚比特幣，市值高達140億至150億美元，創下美國有史以來最大規模的加密貨幣沒收紀錄。這些比特幣被認定為陳志進行詐欺和洗錢計畫的收益和工具。
破獲關鍵：內鬼與技術突破
此次查獲行動的成功，關鍵在於一場戲劇性的突破。據報導，泰國警方在一次行動中逮捕了一名太子集團的核心高管。為了減輕罪責，該高管選擇與執法部門合作，供出了陳志存放私密金鑰電腦的具體位置。隨後，美國聯邦調查局（FBI）與泰國警方展開緊密合作，透過先進的技術手段，包括利用陳志在生成密碼時可能存在的「偽隨機數」規律性（即「Milk Sad」漏洞），成功「暴力破解」並取得了比特幣錢包的訪問權限。這不僅是執法部門在加密貨幣追踪技術上的重大勝利，也顯示了國際合作在打擊高科技犯罪中的巨大潛力。
全面制裁：個人與實體
除了對陳志本人提出指控和查扣資產外，美英兩國政府還對陳志及其太子集團實施了全面制裁。英國政府凍結了陳志擁有的資產，其中包括位於倫敦市中心的19處房產，總價值超過1億英鎊。這些資產包括一棟價值近1億英鎊的辦公大樓、倫敦北部一棟價值1,200萬英鎊的豪宅以及倫敦市內的17套公寓。此外，與涉嫌詐騙案有關的四家企業——太子集團、金貝集團（Golden Bay Group）、金福度假村世界（Golden Fortune Resort World）和Byex交易所——也被列為制裁對象。制裁意味著陳志及其相關實體將被排除在英國金融體系之外。英國外交大臣伊薇特·庫柏強調，這些犯罪分子「正在毀掉弱勢群體的生活，並購買倫敦的房產來儲存他們的財富」，此次行動旨在維護人權和防止黑錢流入英國。
奢華生活與犯罪所得
美國司法部指出，陳志及其同伙涉嫌將犯罪所得用於極盡奢華的生活方式，包括購買遊艇、私人飛機、名錶和稀有藝術品，其中甚至包括一幅從紐約拍賣行購得的畢卡索畫作。這些奢華消費不僅是個人揮霍，更是其洗錢網絡的終端環節，將非法所得轉化為難以追蹤的實物資產。
未解之謎：陳志與中共的深層連結
在美英聯手打擊陳志集團的行動中，一個更為敏感且深遠的議題浮出水面：陳志及其龐大帝國是否與中國共產黨存在著某種不為人知的深層聯繫？多方報導和前中共特工的爆料，為這一疑問提供了令人不安的線索，將這起案件推向了地緣政治的敏感地帶。
前中共特工Eric的驚人爆料
前中共特工Eric的爆料是解讀陳志與中共關係的關鍵線索之一。Eric聲稱，太子集團不僅是陳志的商業帝國，更是中共海外秘密行動的重要代理人，甚至被稱為中國國家安全部的「後勤基地」。他指出，中共情報系統奉行「以商養情」原則，即利用商業活動為情報工作提供資金和掩護。在這種模式下，太子集團為中共在東南亞的秘密行動提供了重要的資金和後勤支援。
Eric親眼見證了北京和重慶的政保高官曾在陳志位於柬埔寨的私人會所「雲軒閣」秘密會面，策劃對流亡漫畫家「變態辣椒」（王立銘）捏造罪名，試圖將其引誘回國。這類行動表明，太子集團可能涉嫌協助中共誘捕異議人士，並參與針對海外華人的情報活動，為中共的長臂管轄提供便利。Eric的證詞，若屬實，無疑將陳志集團從單純的犯罪組織提升為具備國家安全層面意義的「工具」。
帛琉地緣政治棋局的暗示
陳志在太平洋島國帛琉的大筆投資，是其與中共戰略意圖連結的另一個重要疑點。太子集團旗下公司「Grand Legend International Asset Management Group」（陳志持股37.5%）取得帛琉恩格貝拉斯島99年地契開發權，投資金額高達帛琉經濟產出的三倍。更為敏感的是，該集團在帛琉卡揚埃爾州及機場周邊租賃土地，這些地點距離美軍設施僅數百公尺，引發了美國駐帛琉大使喬爾·埃倫德賴希的公開批評。
這種大規模、具戰略意義的投資，結合太子集團與王國丹（「帕勞華僑聯合會」副主席，該組織被美國認定為中共非正式外交活動機構）的合作，以及王國丹將澳門黑幫頭目尹國駒（被美國指控與中共統戰部有關聯）介紹給帛琉時任總統協助申請賭場牌照的行為，共同繪製出了一幅令人不安的圖景。這強烈暗示，陳志在帛琉的活動，可能不僅是單純的商業投資，更深層次地服務於中共在太平洋地區擴大影響力、甚至牽制美國軍事部署的地緣政治戰略。這也可能是觸發英美兩國政府同步制裁陳志的更深層原因之一。
中國官方的微妙態度
陳志作為中國公民（後歸化柬埔寨籍）在東南亞從事大規模詐騙活動，然而中國官方對此案的態度卻顯得異常微妙。與中共近年來對緬北電詐集團的高壓打擊形成鮮明對比，陳志的太子集團在很長一段時間內似乎受到了「保護」。
雖然有報導指出，2019年中國駐柬埔寨大使曾警告陳志停止一切非法活動，並不得干預中國警方對太子集團的調查；2020年北京公安局也成立了「5·27特別行動組」調查太子集團的網路賭博活動，並在2022年判決書中將太子集團評價為「臭名昭著的跨國在線賭博犯罪團伙」，認定其非法賭博收益超過50億人民幣。然而，令人費解的是，該集團創辦人陳志及高層成員並未出現在中國法院的判決書中，也未見中國官方對其採取直接的抓捕或引渡行動。這種「放任」的態度，引發了外界對陳志集團受到中共高層「庇護」或「利用」的強烈質疑。
「福建幫金庫」與「白手套」傳聞
鑑於陳志的福建背景，以及其在柬埔寨和全球範圍內建立的龐大商業網絡和驚人財富，坊間流傳著他與「福建幫金庫」有關聯的說法。更甚者，有傳聞指他可能是習近平的「白手套」或與中共高層有更隱密的關係。這些未經證實的猜測，雖然缺乏直接證據，但反映出外界對陳志異常快速的崛起、深厚政治影響力以及中國官方對其案件處理方式的疑惑。
值得注意的是，台灣警方證實陳志曾多次入境台灣，並已將相關資訊通報給FBI。太子集團在台灣總統府附近設立總部，以「外商公司」名義經營，規避台灣對中國大陸的投資限制，並以高收益誘惑台灣投資者赴柬埔寨。這不僅顯示其犯罪活動的觸角可能延伸至台灣，也引發了台灣當局對其金融活動和潛在安全風險的關注。
案件影響與未來展望
美英對陳志和太子集團的聯合打擊行動，立即產生了連鎖反應，並對地區和國際社會產生深遠影響。
在美英宣佈制裁後的短時間內，太子集團旗下的太子銀行於2025年10月17日爆發了大規模擠兌潮，大量民眾湧入分行提款，部分分行因資金短缺而暫停服務，引發市場恐慌。柬埔寨國家銀行被迫啟動存款人保護機制，並提供「無上限的緊急流動性支援」以穩定金融秩序。
與此同時，位於柬埔寨西哈努克省的「中國城」園區，這個長期被視為中國犯罪網絡在柬埔寨重要據點的詐騙中心，在制裁宣佈次日深夜，多家企業相繼宣佈解散，導致上千名外籍員工被迫撤離。這些事件表明，國際社會的強力介入對太子集團的運作造成了毀滅性打擊，也讓更多受害者得以解脫。
柬埔寨政府的困境與國際壓力
陳志與柬埔寨多名政壇核心人物，特別是洪森家族成員有著深厚的顧問及商業關係，這使得柬埔寨政府在此次事件中陷入兩難。柬埔寨內政部副發言人圖奇·索克哈克表示，柬埔寨願意在收到正式司法合作請求並確認證據充分後，依據法律框架與相關國家展開合作，但同時強調柬埔寨政府目前並未指控太子集團或陳志涉入美英兩國指稱的犯罪行為，並稱該公司在柬埔寨境內的經營活動符合所有法律規定。這種謹慎的態度，反映了陳志過去在柬埔寨建立的深厚關係網對當地政府的影響力。然而，隨著國際壓力的不斷增大，柬埔寨政府將面臨更大的壓力，要求其對國內的詐騙活動採取更嚴厲的行動。
國際合作與打擊跨國犯罪的里程碑
美國司法部長帕姆·邦迪將此次行動描述為「有史以來針對全球人口販運與網絡金融詐騙所採取的最重大打擊之一」。聯合國毒品和犯罪問題辦公室東南亞網絡犯罪資訊安全顧問約翰·沃伊奇克也表示，這次聯合行動對該地區最大規模的網絡犯罪與洗錢組織之一造成了重大打擊。有組織犯罪專家林賽·肯尼迪認為，這項行動在國際執法領域中「如此重要且極具開創性」，因為它成功地打擊了那些原以為高不可攀的幕後主使。
此次案件也再次證明，加密貨幣並非像犯罪分子想像的那樣完全匿名和不可追蹤。透過專業的鏈上分析工具和國際執法合作，即使是複雜的加密貨幣洗錢網絡也能被揭露。
未解的謎團與挑戰
儘管此次行動取得了巨大成功，但仍有許多未解的謎團和挑戰。陳志本人目前仍在逃，行蹤不明，這使得對其罪行的最終審判仍充滿變數。此外，儘管太子集團的核心業務遭受重創，但聯合國毒品和犯罪問題辦公室警告，除非執法部門與相關產業合作，徹底追蹤並摧毀其線上基礎設施，包括域名、主機服務及支付渠道，否則這些犯罪網絡仍可能重組、恢復運作並持續擴張。
最重要的是，陳志與中共之間潛在的深層連結，仍然是籠罩在案件上空的巨大陰影。如果太子集團確實是中共在海外進行情報活動和影響力擴張的工具，那麼此次打擊行動的意義將遠超打擊單純的金融犯罪，觸及更為敏感的國家安全和地緣政治層面。
太子集團陳志的案件，是一部由貪婪、暴力、欺騙和權力交織而成的現代犯罪史詩。它不僅揭示了電信詐騙和加密貨幣洗錢在全球範圍內的嚴重性和複雜性，更將一個看似單純的商業故事，與地緣政治的角力、國家情報的暗戰以及人權的踐踏緊密相連。從福建小鎮的網管到柬埔寨的「公爵」，陳志的崛起與墮落，是全球化時代下，犯罪分子如何利用法律漏洞和政治腐敗建立龐大帝國的縮影。美英兩國的聯合打擊，是國際社會對此類跨國威脅的有力回應，但只要陳志與中共的潛在關係仍未完全釐清，這場關於真相、正義與國家安全的鬥爭，就遠未結束。太子集團的陰影，將繼續提醒著我們，在看似繁榮的商業世界背後，可能隱藏著超出想像的黑暗與複雜。
